プロが教える最も手堅い金融商品ベスト5

 株で儲けた人々の武勇伝が漏れ聞こえてくる一方で、「インフレに備えよ」「円安時代に備えて外貨建て資産を持とう」といったメッセージも頻繁に聞かれる。そろそろ「自分も何か投資を始めないと、周囲から取り残されてしまうのではないか……!?」という焦りを感じ始めた人も多いのではないだろうか。

 とはいえ、世の中にはあまりにも多くの金融商品が溢れている。一体、何を買えばいいのか……とお悩みの皆さんに代わって、ここではマネーのプロたちに意見を求めた。ぜひ、投資デビューの一助としてもらいたい。

低リスク商品を買うならコレ!

金融商品02-01

外国人観光客の急増で、東京都内の宿泊施設は常時満員御礼状態。ホテル業界は今がアツい

〈当てはまる人は必読!〉
・石橋を叩いて渡る性格
・なるべく損したくない
・少しでも儲かれば満足

 銀行預金よりはマシな金利で運用できる“手堅い金融商品”といえば「債券」。なかでも半年ごとに利息が見直される10年国債「変動10」は、現在の超低金利に縛られ続けることがなく、換金性にも優れていることから、マネーのプロたちから「安牌」とのお墨付きを得た商品だ。

 とはいえ、彼らは債券を推奨することにあまり乗り気ではないようで……。

「結局、債券というのはある程度お金を持った人のための金融商品なんです。10億円の資産の持ち主にとっては、銀行預金の0.2%と米国債1.9%には大きな差がありますが、これから積極的に増やしていこうという層にとってはあまり違いがない。インフレに備えるという意味で『物価連動債』(物価の上昇率に応じて元金が増える国債)は覚えておいてもいいですが、ほんの僅かしか出てこないので、購入するのは至難の技でしょう」(『お金持ちの教科書』などの著作で知られる加谷珪一氏)

 それでもなるべくリスクは取りたくない……という小心者にも勧められる商品として、プロたちの指名が集中したのがREIT

「国内のREITなら、平均利回りが3%。ポイントとしては、新興不動産ではなく大手不動産会社や商社がバックについているものを選ぶことですね。外国人観光客が増えて、宿泊業がたいへん盛り上がっているので、ホテルに特化した『ジャパン・ホテル・リート』は狙い目です」(投資アドバイザーの櫻井英明氏)

 国内のREITはすでにピークに達しているのでは……という不安もよぎるが「REITの価格が変動しようが、分配される賃料収益はほぼ一定で確保されるので、REITの価格が下がればむしろ利回りは上がるんです」(同) バリュー株を中心とした攻めの運用で知られるwww9945氏も、「ポートフォリオの中核になっているのはシンガポールのREIT」だと言う。

金融商品02-02「私が買ったときは8%利回りでしたが、今でも6~7%の利回りが期待できる。シンガポール自体、格付けは最上級だし、為替もシンガポール・ドルは米ドル連動なので安定していますよ」

 一方で、「買ってはいけない低リスク商品」との集中砲火を浴びたのが「個人年金保険」。加入した時点で将来受け取る年金額が決まる『定額個人保険』は、予定利率があまりに低く、今後インフレに負ける可能性がある。また、運用成績次第で年金額が変わる『変額個人年金保険』はコストが非常に割高。どちらにしてもお勧めできるものではないというわけだ。

厳選5商品

●「個人向け国債変動10年」
61回債の利回りは0.24%(税引き前)
インフレにそこそこ強く、過去1年分の利息をペナルティとして払えば途中解約できるのもメリット。とはいえ、少ない資産を大きく増やすには心もとない

●「物価連動債」
発行数が僅かなのは「インフレには『政府の借金を事実上目減りさせる』という目的があり、国債を全部物価連動債にしてしまうと、政府が損するから」

●「ジャパン・ホテル・リート投資法人」
投資口価格8万4100円 利回り2.7%台
ホテル特価型のREIT。ビジネスホテルやリゾートホテルを投資対象とする。戦略的投資対象地域は東京都中心、大阪市、京都市、北海道、沖縄県ほか

●「日本ロジスティクスファンド投資法人」
投資口価格25万6000円 利回り2.9%台
物流センターに特化したREIT。物流系銘柄では
’05年5月上場と運営実績が長い。ポートフォリオの利回りは高い水準を維持。スポンサーは三井物産

●「シンガポールのREIT」
「私自身はインフラ設備事業に投資する『シティ・スプリング』をアイザワ証券で購入しました」(www9945氏)。利回り見込みは約8%とか

【加谷珪一氏】
専門分野は金融、経済、ビジネスほか。億単位の資産を運用する個人投資家でもある。著書に『お金は歴史で儲けなさい

【櫻井英明氏】
ストックウェザー『兜町カタリスト』編集長。投資アドバイザー。著書に『REITなら、ほったらかしでもやっぱり儲かる!

【www9945氏】
21年間勤めた会社を昨年退社し、晴れて専業投資家に。著書に『年収300万円、掃除夫の僕が1億円貯めた方法

※株価などのデータは5月29日終値
― 今、買うべきマル得金融商品 ―


この特集の記事一覧

※本コメント機能はFacebook Ireland Limitedによって提供されており、この機能によって生じた損害に対して株式会社扶桑社は一切の責任を負いません

ドル円は買い戻しが優勢で107円前半まで上昇

昨日のドル円は、東京市場では米国の3連休明けの5・10日(ゴトー日)とあって仲値にかけて買いが先行しました。仲値後は日経平均株価の下落などが重しとなったことで伸び悩む場面もありましたが、一方で下値では本邦勢からの買いが観測されるなか、次第に下値を切り上げる底堅い動きになりました。全般にドル… [続きを読む]
連載枠
連載一覧
菅野完

菅野完

草の根保守の蠢動

稲田防衛大臣と国有地払い下げ事件の塚本幼稚園を結ぶ「生長の家原理主義ネットワーク」【特別編】

東條才子

東條才子

現役愛人が説く経済学

年収はそう高くないけど愛人成約率抜群な「市場」とは?

北条かや

北条かや

炎上したくないのは、やまやまですが

若者の「節分離れ」は、恵方巻きのブラックノルマが原因である

マッチョ社長

マッチョ社長

筋トレで解決しない悩みはない!

間違ったダイエットで、仕事に悪影響を与えないためには?

武神健之

武神健之

ブラック化する日本企業への処方箋

外資系産業医が明かす、今年も「過労死のニュース」がなくならない原因

山口博

山口博

分解スキル・反復演習が人生を変える

いつまで経ってもスケジュールが決まらない!? 無駄なメールの応報を減らす鍵とは?

清水建二

清水建二

微表情学

ヤンキーが暴力を振るうのは、他者の表情を読み取れていないからである

都市商業研究所

都市商業研究所

JR九州「全路線で減便」の衝撃――深刻な赤字の鉄道事業、対応迫られる沿線自治体

Yu Suzuki

Yu Suzuki

快適ビジネスヘルスハック

結婚にメリットがないことが遂に科学的に証明される 研究者「既婚者のほうが孤独でストレス値が高い」

石原壮一郎

石原壮一郎

名言に訊け

つまらない悩みにクヨクヨする自分を奮い立たせる三島由紀夫の至言

大熊将八

大熊将八

ビジネスニュースの深層

『秘密結社 鷹の爪』DLE、急成長のウラに隠された決算上の疑念とは?

島影真奈美

島影真奈美

仕事に効く時代小説

おんな城主・井伊直虎を育てた師の重~い箴言

江藤貴紀

江藤貴紀

ニュースの事情

中高一貫私立でレベル無視して「検定外」教科書がもてはやされる背景

闇株新聞

闇株新聞

東芝を海外勢に叩き売ってはいけないたった一つの理由