「投資センスゼロ」な人ほど知っておきたい「積み立て投資」の押さえるべきポイント

イラスト/植田 工

イラスト/植田 工

「投資をしても失敗ばかり」「自分はセンスがないのかも?」と悩む個人投資家に朗報だ。投資センスは一切不要、誰でも簡単に資産を増やせる方法がある。その名は「積み立て投資」。これまで見過ごされがちだったそのカラクリに迫る。

サルでもできる簡単手法で上昇しても下落しても儲かる

 値下がりしたら損をする、銘柄選びや投資タイミングが重要――。投資家には当たり前となっている共通認識を「すべて誤解」と言い切る専門家がいる。積み立て投資研究の第一人者である、ドルコスト平均法協会代表理事の星野泰平氏だ。 「これらの常識は一括で投資をする人には真実でしょうが、毎月一定額をコツコツ投資する『積み立て投資』ではどれも当てはまりません」

一括投資ならイーブンも積み立て投資なら4倍超

 ここでひとつクイズを出題しよう。ある架空の投資信託の基準価額(投資信託の時価)があるとして、10年間の値動きの推移について、1万円でスタートした直後から大きく値下がりし、5年後にはマイナス80%となる大暴落に見舞われた。  その後少しずつ復調して10年後にようやくスタート時の1万円を回復したものの、こんなひどい成績の金融商品には投資したいと思う人はおそらくいないだろう。なにしろ通常の一括投資であれば、10年もの間、ハラハラさせられただけで、1円の利益も出ていないのだから。  これに対し、同じ商品で、一括ではなく毎月1万円ずつ10年間積み立て投資した場合、最終的な成果はいくらになるだろうか。①約150万円 ②約196万円 ③約241万円。

図版提供/ドルコスト平均法協会

 正解は③241万円だ。10年間で投じた元本の合計は120万円になるので、倍以上に増えた計算だ。途中で大暴落に見舞われたうえ、最終的には元に戻っただけなのに、なぜか資産は倍増しているのである。  このからくりについて、星野氏はこう解説する。
次のページ
なぜ積み立てでは増えるのか
1
2
3
バナー 日本を壊した安倍政権
新着記事

ハーバービジネスオンライン編集部からのお知らせ

政治・経済

コロナ禍でむしろ沁みる「全員悪人」の祭典。映画『ジェントルメン』の魅力

カルチャー・スポーツ

頻発する「検索汚染」とキーワードによる検索の限界

社会

ロンドン再封鎖16週目。最終回・英国社会は「新たな段階」に。<入江敦彦の『足止め喰らい日記』嫌々乍らReturns>

国際

仮想通貨は“仮想”な存在なのか? 拡大する現実世界への影響

政治・経済

漫画『進撃の巨人』で政治のエッセンスを。 良質なエンターテイメントは「政治離れ」の処方箋

カルチャー・スポーツ

上司の「応援」なんて部下には響かない!? 今すぐ職場に導入するべきモチベーションアップの方法

社会

64bitへのWindowsの流れ。そして、32bit版Windowsの終焉

社会

再び訪れる「就職氷河期」。縁故優遇政権を終わらせるのは今

政治・経済

微表情研究の世界的権威に聞いた、AI表情分析技術の展望

社会

PDFの生みの親、チャールズ・ゲシキ氏死去。その技術と歴史を振り返る

社会

新年度で登場した「どうしてもソリが合わない同僚」と付き合う方法

社会

マンガでわかる「ウイルスの変異」ってなに?

社会

アンソニー・ホプキンスのオスカー受賞は「番狂わせ」なんかじゃない! 映画『ファーザー』のここが凄い

カルチャー・スポーツ

ネットで話題の「陰謀論チャート」を徹底解説&日本語訳してみた

社会

ロンドン再封鎖15週目。肥満やペットに現れ出したニューノーマル社会の歪み<入江敦彦の『足止め喰らい日記』嫌々乍らReturns>

社会

「ケーキの出前」に「高級ブランドのサブスク」も――コロナ禍のなか「進化」する百貨店

政治・経済

「高度外国人材」という言葉に潜む欺瞞と、日本が搾取し依存する圧倒的多数の外国人労働者の実像とは?

社会